PENGETAHUAN DASAR TENTANG PORTOFOLIO INVESTASI
Inti dari portofolio investasi bukan hanya untuk menghasilkan uang, tetapi untuk mencapai pertumbuhan yang stabil sambil mengendalikan risiko. Baik itu saham jangka panjang, saham jangka pendek, aset kripto, ETF, emas, dll., selama alokasinya masuk akal dan strukturnya jelas, portofolio tersebut dapat mempertahankan ketahanan dalam berbagai siklus pasar. Inilah perbedaan terbesar antara investor yang matang dan pemula.
Pelajaran 1: Apa itu portofolio investasi? Dari aset tunggal hingga diversifikasi risiko
Dalam sharing sebelumnya, kita lebih fokus pada "pemilihan saham: misalnya, saham mana yang memiliki fundamental bagus, saham mana yang memiliki grafik teknikal yang bagus, dan sektor mana yang memiliki peluang jangka pendek. Namun selanjutnya, kita harus keluar dari kerangka berpikir "target tunggal" dan bergerak menuju jalur lanjutan yang benar-benar menjadi milik investor dewasa, yaitu: membangun portofolio investasi.
Apa itu portofolio investasi?
Secara sederhana, portofolio investasi adalah "paket gabungan" dari semua produk investasi yang Anda miliki. Portofolio investasi dapat terdiri dari berbagai jenis aset, seperti: saham, obligasi, mata uang kripto, reksa dana, real estat, emas, dan bahkan cadangan kas.
Ibarat keranjang, kalau hanya diisi telur, kalau telurnya pecah, tidak akan ada yang tersisa; tapi kalau ditaruh telur, apel, roti, dan air mineral di dalam keranjang, kalau telurnya pecah, masih ada makanan lain di dalam keranjang. Inilah logika inti portofolio investasi: diversifikasi risiko.
Dari "aset tunggal" ke "portofolio aset" - jalur pertumbuhan investor
Banyak investor yang baru saja memasuki pasar memulai dengan satu saham atau satu koin. Mungkin itu adalah saham populer yang direkomendasikan oleh seorang teman, atau sektor konseptual yang terlihat di media sosial. Dalam jangka pendek, operasi semacam itu mungkin menghasilkan keuntungan yang baik, tetapi mereka juga dapat mengalami kerugian besar karena fluktuasi pasar.
Melihat hanya satu saham itu seperti menatap pohon dan mengabaikan seluruh hutan. Jika kita selalu berinvestasi dengan cara bertaruh akan sulit untuk melewati siklus pasar, apalagi membangun sistem aset dengan pertumbuhan majemuk jangka panjang. Oleh karena itu, beralih dari pemikiran aset tunggal ke pemikiran portofolio adalah peningkatan yang harus diselesaikan oleh setiap investor dewasa.
Tujuan utama portofolio investasi: mengurangi risiko dan menstabilkan pengembalian
Risiko non-sistematis, juga dikenal sebagai "risiko individu", seperti krisis keuangan perusahaan yang tiba-tiba, saham yang diselidiki oleh regulator, keruntuhan mata uang, dll. Jika Anda hanya berinvestasi pada satu perusahaan atau aset ini, Anda akan sangat terpengaruh. Namun, jika Anda memiliki kombinasi 10 perusahaan, 3 industri, dan pasar yang berbeda, maka meskipun satu atau dua di antaranya berkinerja buruk, dampak keseluruhannya akan terbatas.
Seperti berlayar di atas perahu. Jika Anda hanya memiliki satu mesin, maka akan tamat jika rusak. Namun, jika Anda memiliki beberapa mesin, perahu dapat terus melaju meskipun salah satunya rusak.
Apa itu diversifikasi? Ini bukan investasi acak, tetapi alokasi strategis. Beberapa teman berpikir bahwa mereka harus membeli banyak jenis saham, aset di berbagai negara, atau bahkan sedikit dari semuanya ketika mereka mendengar investasi yang terdiversifikasi. Namun guru ingin menekankan bahwa diversifikasi tidak berarti gangguan, juga tidak berarti "semakin banyak semakin baik"
Diversifikasi sejati adalah mengalokasikan aset dengan korelasi yang berbeda secara strategis dan logis. Misalnya:
Saham dan obligasi biasanya berkorelasi negatif. Ketika ekonomi melambat, obligasi dapat menahan fluktuasi pasar saham;
Emas dan dolar AS memiliki karakteristik lindung nilai tertentu;
Saham jangka panjang memberikan pengembalian yang stabil, dan saham jangka pendek menangkap peluang berkala. Kombinasi keduanya lebih fleksibel
Menyarankan Anda memikirkan strategi diversifikasi portofolio Anda dari tiga dimensi:
Diversifikasi kategori aset: saham, obligasi, uang tunai, mata uang kripto, emas, dll.
Diversifikasi sektor industri: teknologi, keuangan, manufaktur, energi, konsumsi, dll.
Diversifikasi siklus investasi: keseimbangan antara jangka pendek, jangka menengah, dan jangka panjang
Jika Anda mencapai tingkat "diversifikasi + koordinasi" tertentu dalam ketiga dimensi ini, portofolio investasi Anda akan memiliki struktur yang relatif stabil
Misalnya, indeks IHSG Indonesia baru-baru ini anjlok tajam, dan saham jangka pendek yang kita pegang mengalami kerugian tertentu. Namun pada saat yang sama, guru juga memiliki beberapa saham defensif jangka panjang, beberapa aset kripto rebound, dan posisi emas menstabilkan nilai bersih akun. Hasilnya adalah: meskipun lingkungan keseluruhan tidak baik, rentang fluktuasi nilai bersih portofolio telah terkompresi secara signifikan
Apa artinya ini? Artinya, Anda tidak dapat mengandalkan satu saham saja untuk mendukung akun Anda, dan Anda tidak dapat berjuang sendirian di satu medan perang. Portofolio investasi adalah "kekuatan tempur multidimensi" Anda, yang memungkinkan Anda mempertahankan kemampuan untuk berlayar di tengah angin dan ombak, alih-alih hanyut bersama arus.
Portofolio investasi bukanlah sesuatu yang diam begitu saja melainkan manajemen yang dinamis
Membangun portofolio investasi bukanlah pekerjaan satu kali, melainkan proses penyesuaian yang dinamis. Pasar selalu berubah, dan portofolio kita juga perlu disesuaikan dari waktu ke waktu sesuai dengan situasi makro, rotasi industri, dan toleransi risiko pribadi. Sama seperti terus-menerus menyesuaikan kecepatan dan arah sesuai dengan kondisi jalan saat berkendara, portofolio investasi juga memerlukan "pemeriksaan fisik" secara berkala untuk mempertahankan struktur yang paling sesuai dengan situasi Anda saat ini.
Saran untuk anda semua :
Jangan pernah menaruh semua uang pada satu jenis aset, tidak peduli seberapa menjanjikan atau populernya aset tersebut
Tetapkan target pengembalian dan risiko yang dapat ditoleransi, dan penyusunan portofolio harus sesuai dengan tujuan hidup Anda
Semakin sederhana portofolio, semakin baik. Hanya ketika Anda dapat memahami, mengelola, dan mematuhinya,dapat benar-benar berinvestasi
Portofolio investasi bukanlah metafisika, melainkan fondasi bagi Anda untuk mendapatkan pijakan, mengatasi, dan melewati badai di pasar yang penuh ketidakpastian. Kami bukan lagi pemula yang fokus pada naik turunnya saham, tetapi investor dewasa yang dapat mengelola sekeranjang aset. Kebebasan sejati bukanlah menjadi kaya dengan bertaruh pada saham, tetapi mencapai keajaiban bunga majemuk melalui portofolio investasi yang stabil dan terus bergerak maju dalam jangka panjang.
_______________________________________________________________________________________________________
Di atas adalah pelajaran pertama dari seri "Portofolio Investasi" kami. yakin bahwa setiap orang memiliki pemahaman awal tentang apa itu portofolio investasi dan mengapa kita harus beralih dari alokasi aset tunggal ke alokasi multi-aset.
Portofolio investasi bukan hanya alat untuk pemain tingkat lanjut, tetapi keterampilan dasar yang harus dikuasai setiap investor yang menganggap serius dananya.
Kita tidak lagi hanya mengejar peluang jangka pendek, tetapi kita mulai membangun sistem investasi kita sendiri. Dalam kursus berikut, kita akan secara bertahap membongkar berbagai komponen "portofolio investasi", termasuk klasifikasi aset, penilaian risiko, rotasi siklus, mekanisme penyeimbangan kembali, dll. Harap pertahankan antusiasme Anda untuk belajar dan catat dengan saksama. Guru akan mendampingi Anda langkah demi langkah dari "pemilih saham" menjadi "investor strategis"
Sumber : https://www.facebook.com/profile.php?id=61577259726318
