*QFIA 2025 edisi kedua｜Kelas terbuka pemikiran baru finansial quotient
Pelajaran 36 - Membangun rencana alokasi aset pribadi kamu: Latihan praktik dan perencanaan*
*Hari ini, kita akan menggunakan contoh kasus nyata dan pengalaman pribadi saya untuk mengilustrasikan: Baik pasar sedang naik maupun turun, alokasi aset yang baik adalah kunci investasi yang sehat.*
*Alokasi aset tidak hanya membantu kamu mendiversifikasi resiko, tetapi juga memungkinkan kamu meraih peluang tanpa panik, sehingga dapat mengamankan profit dengan stabil*
*Banyak orang, setelah melihat pasar yang bagus, berasumsi bahwa mereka bisa menghasilkan uang dengan membeli saham apa pun*
*Namun, pernahkah kalian memperhatikan bahwa: meskipun harganya sama mengalami peningkatan, tapi ada orang yang untung besar, ada orang yang untung lebih sedikit, atau bahkan ada yang rugi?*
*Kenapa demikian?*
*Sederhana, saham individu, terutama saham regular, mudah dipengaruhi oleh sentimen pasar dan fluktuasi short term*
*Oleh karena itu, cara kerja yang cerdas adalah dengan portofolio investasi -- IPO + block trade + ARA + saham regular berkualitas tinggi*
*IPO, block trade, dan ARA semuanya diikuti secara intensif oleh kekuatan utama, menandakan momentum keuangan dan peluang yang lebih jelas*
*Portofolio ini tidak hanya secara efektif mendiversifikasi resiko tetapi juga memungkinkan investor untuk memanfaatkan peluang pasar struktural yang sesungguhnya, menghasilkan keuntungan yang lebih stabil dan solid*
*Misalnya, mengambil situasi pasar minggu ini sebagai contoh, indeks IHSG telah mengalami kenaikan yang jarang terjadi, dan bahkan akan mencapai titik tertinggi dalam sejarah*
*Tidak dapat dipungkiri bahwa kepemilikan kita juga telah membaik, bahkan mengalami keuntungan yang signifikan, dan kita telah mengalami periode keuntungan positif*
*Namun, jika kamu memantau saham-saham yang diholding dengan cermat, mungkin juga memiliki pertanyaan berikut ini*
*Berapa lama reli ini akan berlangsung?*
*Kenapa beberapa saham masih belum naik seiring pasar?*
*Atau mungkin kenaikan saham-saham individu belum memenuhi ekspektasi kamu sendiri?*
*Kebingungan ini tidak hanya terjadi pada kamu sendiri; ini adalah kenyataan yang dihadapi oleh sebagian besar investor di pasar*.
*Aturan "80/20" di pasar memberitahu kita bahwa: 80% keuntungan jatuh ke tangan kekuatan utama, sementara investor ritel seringkali hanya menerima sebagian kecil keuntungan*.
*Memahami hal ini, maka kamu bisa lebih memahami posisi saham kamu, dan pentingnya mengambil langkah selanjutnya*
*Di sisi lain, ayo kita lihat saham ARA yang kita pantau baru-baru ini, yang didorong oleh kekuatan utama:*
*Dipantau Selasa lalu, dan dicairkan Rabu lalu: FITT meraih profit +10%🚀*
*Dipantau kamis lalu, dan dicairkan jumat lalu: SOSS meraih profit +24,76%🚀*
*Dipantau Jumat lalu, dan Senin yang memilih untuk mengambil keuntungan, SMDM meraih profit +11,92%🚀*
*Juga, yang dipantau kemarin: TNCA*
*Hari ini, TNCA juga mencatat keuntungan intraday yang melampaui +15%🚀. Jika berpartisipasi, profit tersebut juga akan meningkatkan keuntungan kita secara keseluruhan.*
*Seperti yang dilihat, jenis trading ini menghasilkan profit yang jauh lebih tinggi daripada saham regular, sekaligus memberikan keuntungan yang lebih stabil*.
*Yang lebih penting, short term trading memaksimalkan pemanfaatan modal kita dan mencapai efisiensi modal yang lebih tinggi.*
*Jika terus operasikan selama periode ini, tidak hanya saham regular akan menghasilkan keuntungan yang stabil, ARA juga akan mendatangkan profit yang lebih substansial ke akun kami*.
*Dengan kata lain, beroperasi di dua sisi secara bersamaan akan memungkinkan kita mencapai keuntungan yang lebih cepat dan lebih solid.*
*Faktanya, fungsi terpenting dari alokasi aset yang baik adalah memitigasi resiko pasar yang terkait dengan investasi tunggal secara efektif*.
*Masih ingat dengan penurunan tajam indeks IHSG pada September 2024? Seluruh pasar praktis berada di zona merah, penurunan yang signifikan.*
*Bagi siswa yang pernah mengalami hal ini, apakah saham individu yang dipegang juga mengalami penurunan yang signifikan, atau bahkan mengalami kerugian besar?*
*Banyak orang akan berpikir, apakah kekuatan utama juga akan menderita kerugian*?
*Sebenarnya bukan begitu❎*
*Seperti yang telah kita bahas di kursus sebelumnya, kekuatan utama dapat memanfaatkan peluang seperti IPO dan block trade di pasar primer untuk memperoleh saham yang lebih rendah, yang membantu mereka mencapai pertumbuhan profit yang stabil.*
*Trading paling berkesan yang pernah saya saksikan terjadi pada 18 Maret 2025. Indeks IHSG, di bawah pengaruh berita negatif, mengalami penurunan yang belum pernah terjadi sebelumnya, bahkan memicu mekanisme circuit breaker*
*Mekanisme ini merupakan mekanisme perlindungan terhadap fluktuasi pasar yang tidak normal, yang dirancang untuk mencegah kepanikan berlebihan atau fluktuasi drastis di pasar saham dalam waktu singkat, sehingga melindungi investor*.
*Hal ini biasanya terjadi ketika indeks jatuh atau naik terlalu cepat dalam waktu singkat, atau ketika sentimen pasar berfluktuasi secara ekstrem*
*Saat itu, saham dalam kepemilikan saya tidak berat. Di antara saham-saham regular, yang paling berkesan bagi saya adalah EMTK, saham telekomunikasi terkemuka yang baru-baru ini saya bahas.*
*Dan saham yang dipartisipasi dalam block trade, dibeli dengan diskon 20%: WGSH*
*Di tengah penurunan pasar yang cepat, sebuah fenomena menarik terungkap, kepemilikan menunjukkan kinerja yang berbeda:*
*Seperti yang diperkirakan, EMTK sebuah saham regular mengalami callback tajam, turun lebih dari -10% pada satu titik ⚠️*
*Saham regular lainnya juga mengalami callback kolektif, dengan total penurunan melebihi -20%⚠️⚠️*
*Menghadapi callback seperti itu, penurunan saham regular tak terelakkan. Bahkan skill operasi yang unggul apapun, hanya bisa pasif menghadapi kerasnya pasar*.
*Namun, block trade saat itu memberi saya harapan*.
*Pada 17 Maret, ketika WGSH diperdagangkan di harga 160, tim saya mendeteksi block trade yang dilakukan oleh institusi. Saya juga memanfaatkan situasi ini dan membeli dengan diskon 20%, dengan harga modal 128*
*Seiring dengan pasar dibuka keesokan harinya (18 Maret), pasar sedang panik, tetapi WGSH saham yang banyak diperdagangkan oleh investor institusi, melawan tren dan menguat.*
*Melihat tren teknikal yang menguntungkan, saya memutuskan untuk holding, dan akhirnya menjual di harga 193, mengantongi profit +50,78% 🚀🚀*
*Keuntungan ini dengan sempurna mengimbangi kerugian dari saham-saham reguler saya, dan meningkatkan profit*
*Diwaktu selanjutnya, saya secara bertahap meningkatkan pelacakan dan pembelian saham block trade*
*Saya membeli TRUK dengan diskon 20%, harga setelah diskon: 88, dan menjualnya di harga 114.*
*Rasio profit: +29,5% 🚀*
*Ada pula saham yang ikut block trade dengan diskon 10% pada 20 Maret: KEJU*
*Harga diskon saat pembelian: 540*
*Bahkan setelah pasar dibuka lebih rendah keesokan harinya, karena harga diskon jauh lebih rendah daripada harga pasar 615*
*Saya tetap mendapatkan profit +13,9%🚀*
*Selama periode tersebut, pasar mengalami penurunan ekstrem. Namun, berkat layout terlebih dahulu dan partisipasi dalam block trade diskon, kami tidak hanya berhasil mendiversifikasi resiko, tetapi juga membantu saya dan siswa saya mempertahankan posisi di tengah gejolak, mencapai pertumbuhan profit yang stabil*.
*Fakta telah membuktikan sekali lagi bahwa selama kita memilih arah yang tepat dan membeli pada harga yang tepat, kita dapat terus maju, bahkan dalam kondisi pasar yang paling bergejolak sekalipun.*
*Di sisi lain, jika tidak mengalokasikan aset dengan benar, tidak berpartisipasi dalam block trade, atau bahkan menukar saham individu secara sembarangan antar sektor yang berbeda, saya yakin penurunan tersebut akan berdampak signifikan pada akun kamu, bahkan akan membawakan pukulan berat.*
*Pasar tidak akan melambat hanya karena kita tidak siap. Hanya dengan layout terlebih dahulu, baru bisa tetap tak terkalahkan di tengah volatilitas.*
*Itulah sebabnya kenapa, dalam kursus QFIA, saya bersedia meluangkan banyak waktu untuk menjelaskan aspek-aspek alokasi aset yang tampaknya membosankan, tetapi sebenarnya sangat penting.*
*Karena saya paham sekali, bahwa hanya dengan benar-benar memahami dan menguasai area ini, sistem trading kita baru bisa menjadi lebih lengkap dan membekali kita dengan kemampuan inti untuk profitabilitas yang stabil.*
*Kondisi pasar berfluktuasi, dan peluang datang silih berganti. Namun, mereka yang tetap stabil dan konsisten meraih keuntungan di tengah fluktuasi ini adalah mereka yang telah meletakkan fondasi yang kokoh dan menerapkan strategi yang matang.*
*Pakar pasar sejati tidak pernah mengandalkan keberuntungan, melainkan mengandalkan sistem dan strategi untuk memantapkan posisinya di pasar.*
*Baru-baru ini, banyak siswa yang bertanya kepada saya saat mempelajari mengenai kekuatan utama: Pak Lucas, bolehkah saya juga berpartisipasi dalam strategi trading ini?*
*Selalu tidak bisa membeli saham ARA, jadi bagaimana saya harus mengalokasikan aset saya?*
*Kapan kursus praktiknya akan dimulai?*
*Saya sepenuhnya memahami ketidaksabaran kalian*
*Itulah sebabnya saya dan tim saya telah bertemu hampir setiap hari akhir-akhir ini untuk membantu kalian membangun sistem trading yang benar-benar praktis, dapat dicapai, dan menguntungkan.*
*Ketika saatnya tiba, baik itu ARA, IPO, atau block trade, kalian akan memiliki ide-ide yang jelas dan langkah-langkah yang dapat dieksekusi, memastikan kalian tidak pernah lagi melewatkan peluang yang benaran bisa mengembangkan akun*
