Pelajaran 33 - Dari saham individu hingga layout portofolio: cara canggih untuk menstabilkan investasi

QFIA 2025 edisi kedua｜Kelas terbuka pemikiran baru kecerdasan finansial 

Pelajaran 33 - Dari saham individu hingga layout portofolio: cara canggih untuk menstabilkan investasi

*Dari fokus pada satu atau dua saham hingga membangun portofolio investasi yang kuat, ini wajib dipelajari oleh banyak investor.* 

*Melihat sampai sini, kalian mungkin ada pertanyaan: "Pak, apakah kalau bisa menangkap satu atau dua saham ARA sudah cukup?*" 

*Pada kenyataannya, ARA hanyalah salah satu komponen portofolio investasi kami. ARA unggul dalam strategi "entry-exit cepat, serangan jangka pendek", sehingga cocok untuk memanfaatkan peluang pasar yang struktural.* 

*Namun dari perspektif jangka panjang, hanya melalui strategi investasi portofolio yang ilmiah, yang menggabungkan strategi konservatif, defensif, dan ofensif, kita dapat benar-benar mencapai stabilitas dan profitabilitas dalam kedua pemasaran pasar*

*Akhir pekan lalu, saya sedang berbelanja di sebuah pasar di Jakarta Selatan dan melihat kios tante Murni yang penuh dengan buah-buahan*. 

*Di bagian depan terdapat mangga dan manggis musiman, sementara di bagian belakang terdapat apel dan jeruk yang tahan lama. Di sudut, bahkan ada beberapa kotak alpukat yang baru tiba.*

*Saya tersenyum dan bertanya kepadanya, "Kiosmu beda dengan yang lain, serba ada"* 

*Sambil mengemas manggis untuk pelanggan, dia berkata: "Bagaimana mungkin kami hanya menjual satu jenis buah? Mangga cepat busuk saat musim hujan, jadi kami harus bergantung pada apel dan jeruk untuk bertahan*. 

*Perkataan dari tante, sebenarnya hal ini sama dengan pemikiran jahat terdiversifikasi yang telah kita pelajari. Berinvestasi itu seperti membangun kios buah. Jika hanya fokus pada satu jenis "buah", risikonya terlalu besar.*

*Apakah semua siswa tau bahwa dana pensiun nasional Indonesia, GPIF memegang Rp430 triliun, tapi membeli 137 saham?* 

*Beberapa orang mengatakan mereka "kurang berani", tidak mau memegang posisi besar dalam saham yang nilainya berlipat ganda, malah memilih untuk menyebarkan investasi ke seluruh bidang.*

*Namun, saham yang sedang naik daun tahun lalu, yang terangkut dalam penipuan keuangan, memberikan pelajaran berharga bagi investor ritel yang telah berinvestasi penuh.* 

*Harganya naik 40% dalam lima hari, lalu mulai hari ke enam berturut-turut di batas harian bawah, yang menyebabkan beberapa investor kehilangan seluruh investasi mereka. Namun, GPIF hanya memegang posisi 1%, kerugian maksimumnya adalah 0,5%, seperti tidak terjadi apa pun pada dirinya*

*Inilah kekuatan dari portofolio investasi*

*Sama seperti kata tante Murni: "Musim hujan, meskipun mangganya busuk, saya masih punya apel untuk dijual. Kalau saya hanya jual mangga saja, dan semuanya busuk, saya rugi besar"* 

*Dana terkemuka bukan takut kehilangan beberapa keuntungan, melainkan takut rugi total.* 

*Inti dari portofolio investasi adalah memegang payung untuk uang kalian, melindunginya agar tidak basah kuyup saat hujan*

*Dalam pelajaran berikutnya, saya akan fokus pada daya tarik investasi portofolio unik*.

*Dan kalian akan menyadari, bahwa ketika energi baru IPO, daya ledak short term ARA, dan fondasi kuat block trade bekerja sama, semuanya membentuk kekuatan dahsyat yang mampu menangkap peluang sekaligus mengurangi risiko.*

*Saya akan mengajarkan kalian langkah demi langkah, cara mengintegrasikan pengetahuan yang dipelajari ini dan membangun strategi portofolio investasi yang dipersonalisasi berdasarkan modal, toleransi risiko, dan target keuntungan kalian*. 

*Misalnya, cara mengalokasikan dana jika modalnya terbatas, produk mana yang harus difokuskan untuk investasi yang lebih stabil, dan cara menyeimbangkan risiko saat mengejar keuntungan yang lebih tinggi. Ini akan membantu kalian benar-benar menguasai dan memanfaatkan portofolio investasi secara efektif untuk terus menumbuhkan kekayaan kalian*

*Semuanya jangan khawatir, mengenai strategi portofolio yang spesifik, saya akan membantu kalian menguraikannya secara detail berdasarkan target profit dan toleransi risiko setiap orang, sehingga kalian dapat menemukan portofolio yang sesuai dengan ritme investasi kalian sendiri!*

*Karena portofolio investasi adalah topik yang kompleks, saya akan membahasnya dalam dua tahap, untuk malam ini hanya membahas sampai sini, dan untuk sisa waktunya, saya ingin membahas dengan kalian mengenai beberapa perasaan saya baru-baru ini*. 

*Sudah lebih dari dua bulan sejak kursus finansial quotient online edisi kedua dimulai. Setiap pagi ketika saya menyalakan komputer, notifikasi yang muncul di latar belakang selalu langsung membangunkan saya.*

*Seorang siswa jam 3 subuh kirim SS kepada saya: "Lucas, saham yang saya pilih berdasarkan MA pola bullish yang kamu sharing telah melonjak, cukup untuk menutupi biaya kuliah putra saya selama setengah tahun"* 

*Dan siswa lama di grup secara spontan menyusun catatan, dan membuat kartu grafis mengisyaratkan "3 sinyal block trade" untuk dibagikan kepada teman teman baru.* 

*Bahkan ada yang berkomentar, "Dulu saya berantem dengan istri saya karena trading saham, tetapi sekarang dia memuji saya bisa serius karena melihat catatan saya"....*.

*Momen-momen kecil ini, seperti sinar matahari di Jakarta saat musim hujan, selalu menghangatkan hati saya.*

*tentu saja, ada juga momen-momen yang memilukan*. 

*Beberapa orang berkata, "Kamu mengajar terlalu lambat.m, mending langsung kasih kodenya saja"* 

*Ada yang ragu dan bertanya, "Bagaimana mungkin kelas amal tidak menghasilkan uang? Pasti ada motif tersembunyi*" 

*Sejujurnya, ketika pertama kali melihat komentar-komentar ini, tengah malam saya berada di ruang kerja, membolak-balik buka catatan pelajaran. Saya terus bertanya pada diri saya sendiri: Apakah saya masih kurang baik melakukannya?*

*Saya ingat pada pertemuan pertukaran pelajar offline edisi pertama, seorang siswa mengeluarkan buku catatan berisi catatan-catatan tebal dari tasnya. Sikapnya yang cermat dan teliti sangat menyentuh hati saya.* 

*Bapak supir ini, yang dulu bahkan tidak bisa memahami grafik K-line, kini menunjuk ke layar dan berkata, "coba anda lihat saham ini! Mandiri Asset Management mengakuisisi dengan diskon 3% selama tiga hari berturut-turut, dan harga sahamnya tidak turun. Inilah yang kami sebut sinyal beli.*" 

*Siswa lain mengeluarkan HP mereka, dan menunjukkan buku besar kekayaan kepada keluarganya saya. Buku itu mencatat: Uang yang dihasilkan dari portofolio strategi di bulan Mei digunakan untuk mendaftarkan anak-anak biasanya les piano; pendapatan di bulan Juni disetorkan ke dana pendidikan anak laki-lakinya*

*Saat itu, saya tiba-tiba paham: pendidikan investasi itu seperti menanam pohon durian. Dia tidak akan berbunga hanya dengan sekali penyiraman; kita harus menunggu hingga dia dihapus dan berbuah*. 

*Beberapa orang berpikir prosesnya lambat karena mereka tidak melihat akarnya tumbuh dengan tenang di bawah tanah.*

*Charity class QFIA pemikiran baru tentang finansial quotient, kali ini sudah edisi kedua* 

*Saya masih ingat di akhir kelas edisi pertama, ada seorang pensiunan guru berkata: "Saya telah menabung Rp 200 juta di dana pensiun, yang sebelumnya saya simpan di deposito berjangka bank. Setelah mengikuti kelas ini saya baru menyadari ternyata menggunakan 30% dari posisi untuk membeli saham block trade dapat memastikan keuntungan tanpa mengambil risiko* 

*Pernyataan inilah yang menjadi alasan saya terus menjalankan kelas ini.*

*Saya terjun ke pasar saham selama lebih dari satu dekade, dan telah menyaksikan banyak orang kehilangan uang hasil jerih payah mereka karena mengikuti rumor dan topik yang sedang tren*. 

*Ada bos yang menjual rumah mereka untuk berinvestasi di saham, tetapi akhirnya kehilangan segalanya karena mereka tidak memahami risiko pasar*. 

*Ada anak muda yang baru lulus menyumbangkan seluruh gaji mereka pada saham yang mereka anggap berkualitas tinggi, tetapi kemudian saham-saham itu anjlok.* 

*Saya selalu berpikir, seandainya ada orang yang mengajarkan aturan-aturan ini lebih awal, bukankah penyesalan mereka akan berkurang?*

*Jadi, setiap kali saya mempersiapkan pelajaran, saya meminta kepada diri sendiri:* 

*Kontennya harus sederhana dan cukup membumi, biar bahkan para tante tante di pasar pun bisa memahami dan menggunakannya!* 

*Hanya dengan cara inilah kita dapat memberikan alat praktis yang benar-benar membantu semuanya, bukan hanya sekedar teori kosong.*

*Berinvestasi adalah perjalanan pertumbuhan yang berkelanjutan, tujuan setiap kelas dan sharingan kami adalah untuk membantu kalian menghasilkan uang milik kalian sendiri di pasar nyata, dan juga bisa menghasilkannya secara stabil dan long term*. 

*Untuk mencapai hal ini, tidak bisa hanya saya yang menanamkan pengetahuan secara sepihak, tetapi perlu terus mengoptimalkan materi kursus dan metode pelatihan agar lebih sesuai dengan kebutuhan kalian yang sebenarnya.*